2021-02-10 22:34:25
隔夜利息 (英 : Rollover / Overnight Interest / Swap) 也称「掉期利率」或「过夜利息」，是指在外汇交易中，投资者持有的头寸 (即合约份额，不论是看涨或看跌) 在每日的结算活动中时所产生的利息收入或支出。举例简单说，只要投资者卖出另一较低利息的货币，从而买入并持有的是较高利息的货币，而又有明显的息差，都可能收取隔夜利息。
投资者如果是做多高利息的货币，未平仓头寸如渡过了结算时间 (美东时间下午5时，即北京时间上午5时或6时)，隔夜利息就会在交易商平台中，被添加至账户的资本内。反之做空的话，相关的隔夜利息就会在账户的资本中被扣除。
不同的货币组合会有不同的隔夜利息，因这视乎在某一货币对中，两者之间由中央银行主导的息差，但这亦可受每天一些个别因素而变动。
如何查看外汇隔夜利息？
我们的MT4平台会显示所有交易产品的隔夜利息，请按以下步骤查看：
找到平台左上角的“市场报价”窗口；
在窗口找您需要查看隔夜利息的交易产品，然后点击“规格”按钮；
在弹出窗口内下拉找到“买单调期库存费”(即买单隔夜利息)和“卖单调期库存费”(即卖单隔夜利息)。
如何计算外汇隔夜利息？
隔夜利息计算过程如下：
当前买单/卖单隔夜利息 * 交易手数 = 以报价货币计算的隔夜利息。
例1
您的账户的指定币种为澳元，而您在美东时间2015年2月5日买进1手AUD/USD：
+4.96 * 1 = 4.96美元，也就相等于6.35澳元
例2
您的账户的指定币种为美元，而您在美东时间2015年2月5日卖出2.5手EUR/GBP：
-1.08 * 2.5 = 2.70英镑，也就相等于-4.13美元
按照上述例子，做空EUR/USD 的隔夜利息计算方法为：
合约单位：100,000 欧元 (1手)；
价格： EURUSD = 1.13；
息差： -1%；
交易商手续费：-0.5%；
日曆天数： 360（金融市场大多以360天作基数）。
隔夜利息 = (100,000 x 1.13 x (-1% – 0.5%)/ 360 = – 4.7 USD
特别注意：每逢星期三结算的时候，一般交易商都会计算平日三倍的隔夜利息。因为在市场上，投资者所交易的合约，都是在两个交易日后 (T+2) 才会正式交割。所以，投资者在星期三交易的，会延至星期五收市时交割，因週末週日两天休市不会交易，所以必然会再计算多两天的利息。
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