2015-05-26 19:09:52
深入分析P2P诈骗全过程，通过消除投资顾虑，低门槛高回报诱入投资者，是金融公司行骗的惯用伎俩。大部分金融诈骗，都带有以下五个特点。
1）刻意强调权威性。
2）夸大公司规模和资金量。
3）高额投资回报。
4）低门槛和低成本。
5）投资周期短。
具有丰厚回报的外汇投资领域，诈骗往往同样让投资者防不胜防，但外汇投资诈骗有其独有的特点：
1）超低点差，超高返佣。外汇投资平台多为国际机构，点差和佣金的设定虽然和各平台、公司的发展策略相关，但基本徘徊于国际平均水平上下，背离太远往往压缩平台利润空间。标榜超低点差和超高返佣的平台存在于客户对赌嫌疑，甚至有可能是和平台诱入投资者资金的手段。
2）虚构国际监管。平台监管是用户资金安全重要保障，诈骗公司 瞎编或者改称注册监管部门的名称，惯于提供没有监管能力的无效部门和协会，声称有注册牌照。
3）大银行资金托管。弱化与国际大银行合作关系的具体细节混淆视听，将投资者最关心的资金托管问题与大银行挂钩。或刻意强调国外银行，其实银行是其任意落后国家注册的银行。
4）过度简化操作。用个人账户接受投资者资金，此举意在规避国内监管对公司账户入金的限制，当然很多公司账户入金的公司也可能是诈骗公司。此外，接受接受虚拟银行汇款和第三方汇款的公司也极有可能是诈骗公司。
5）空壳公司。用一家有正规牌照的公司，在没有监管的国家成立空壳公司，再用空壳公司和你做业务。逃避发牌照的所在地管理，正规牌照的公司和空壳公司没有任何资金关联。
6）用普通有限公司注册号，来编造监管部门的注册号。
7） 非法使用有正规牌照的公司的名称，在其他国家注册同名空壳公司；利用正规牌照的公司的名称实施诈骗。
揭穿外汇经纪商和代理公司骗局：
1）经纪商是否具备合法的资质：只需要登陆各国的证监会网站，如英国就是FAC网站，利用经纪商所提供的编号或者公司名称，即可查明这家公司是否具有合法资质以及有无被投资客户投诉的事情。
2）具备合法资质是不够的，因为只有在该经纪公司注册的当地的政府才有管辖权，如果具有合法资质，而且也要求你汇款至注册地的银行，这样，应该是比较没有问题的！
3）再来就要看汇款的收款人了，请记住：收款人必须与其在监管机构注册的公司名称相符，若不是相同的名称，则是骗子公司。
4）即使具备合法的公司，也接受了正规的监督，但是，经纪商如果倒闭了，客户只能循当地司法途径解决。以NFA的FDIC为例，其所承保的对象是银行，也就是说如果保管银行倒闭了，则经纪商可得到赔偿，但是如果经纪商倒闭了，客户可就得不到赔偿了。
5）处于安全考虑，所以很多投资人就比较喜欢直接与银行打交道了，这时候就需要提高辨别银行真伪的能力啦！投资只需要询问他们SWIFT CODE，或者ABA号就可以轻松解决。
外汇交易小贴士：
1）尽管外汇保证金交易有着种种优点，但并非适合每个人参与。在看到巨大的获利机会的同时，也要看到潜藏的巨大风险。未算盈，先算亏，个人从事保证金交易，首先要求在财务上有较强的抗风险能力，否则不宜介入；
2）从事外汇保证金交易，需要长期承受较高精神压力，心理素质不过关，往往尚未度过学习期，已经失去了继续战斗的资格，无法长期在市场上生存；
3）建议开始时先做一至三个月的模拟交易，逐步积累经验，摸索方法；有一定信心后再投入最小的初始资金，确信具备了长期持续稳定获利能力之后，可考虑追加资金。业内模拟交易比较多，如亚汇网的模拟大赛（bisai.yahui.cc）就是参与模拟交易很不错的平台。
4、经纪商的服务水准和诚信度参差不齐，在开户前应仔细考察，避免上当受骗，等出现问题后再去解决问题，结果浪费大量时间和精力。如自己缺乏相关的知识，可以通过国内的老牌专业机构的推荐选择，例如亚汇网，具备13年的专业经验，挑选和推荐的交易商都是通过层层筛选。（编辑：尚桑，亚汇网原创内容，转载请注明出处！）
