2015-09-16 14:56:32
今日早上有微博网友爆料称，国家外汇局上海分局下发加强银行代客售付汇业务监管的指导意见。
主要内容有：一、加强经常项目购付汇业务管理，包括货物贸易、服务贸易和个人分拆与重复购付汇管理。
针对临时客户，特别是异地客户加大审核力度，防范超出经营规模的不合理大额、高频购付汇。防范企业无真实背景的跨境套利交易。
对于对于同一企业短期内向境外同一收款人支付多笔接近等值5万美元付汇业务的要求严格审核。
关注8月11日汇率改革以来累计大额、频繁付汇等异常可疑情况，配合监管，不得为此用户继续办理对外付汇业务。
银行应当每2个月审核一次分拆内容，对前90个交易日，5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇，购汇总金额超过等值20万美元，并将外汇汇给境外同一个人或机构，进行筛查。
二、加强资本项目购付汇业务管理，加强对外短期外债管理。
