2019-07-11 14:03:22
诺亚踩雷案目前处于侦查阶段，承兴国际是否造假，尚无定论。但与此相关风控问题受到市场的强烈关注。此次踩雷事件中，基金管理人投资前都做了哪些尽调工作，投资中又怎样确保应收账款真实性的？特别是京东在公开声明中指出，诺亚的基金管理人在被诈骗的过程中自始至终没有通过任何方式和京东进行合同真实性的验证，暴露了其自身在合规和风险管控上存在重大缺陷。多位第三方财富管理人士、私募机构人士对媒体表示，对于类似涉嫌欺诈的行为并未觉得意外。
诺亚爆雷的产品为“创世核心企业集定私募基金”，从基金合同等相关材料来看，该基金底层资产为承兴国际在京东的应收账款，基金托管在平安银行。有合规的备案、托管，还款来源是大公司，在产品端，对投资人而言，表现为一款年化收益率7.7%的低风险产品。
对此有私募人士爆料称，2013年以来，大量第三方财富管理公司、私募基金机构将从个人投资者处募集的资金，投向上市公司甚至一般的中小工商企业。而这些投向中小企业的，并没有抵押物的融资产品，在出现逾期等问题之后，穿透层层包装来看，底层资产基本上相当于一笔纯信用的贷款。这类资产是应属于较高风险等级，然而在产品端，却大多数以固收类产品形式出现。
有媒体报道，熟悉行业的资深风控人士透露，此类操作是行业‘公开的秘密’，部分第三方财富管理公司、私募基金以供应链的名义进行融资，实为造假的情况比市场预想中严重。而在风控方面，该风控人士表示，在实际操作中，风控某种程度上是个‘伪命题’，银行等大机构放款主要看的是抵押物。私募、第三方财富、P2P等企业，如果机构涉及自融，风控就形同虚设。记者对此联系了多位私募人士求证，但对方均已话题过于敏感未予正面回应。
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